その実現に向け、ここに「顧客本位の業務運営方針」を定め、全従業員がこれを遵守し、より良い業務運営を追求していくことを宣言いたします。
当社は、お客様の最善の利益を追求するための方針として本方針を策定し、自社ホームページにおいて公表します。また、社会情勢やお客様からのご要望の変化等を踏まえ、本方針は定期的に見直しを行い、顧客本位の業務運営をより一層推進してまいります。
当社の経営理念である「共走」は、顧客本位の精神そのものです。従業員一同、高度な専門性と倫理観を常に保持し、誠実・公正に業務を遂行することで、お客様の最善の利益を追求します。私たちは、保険商品のご提案から、ご契約後のアフターフォロー、万一の事故の際のサポートに至るまで、お客様の生涯のパートナーとして、長期的な視点でお客様をお守りします。
当社は、保険商品のご提案にあたり、特定の保険会社の手数料やその他の利益を優先することなく、お客様の利益を不当に害することがないよう、利益相反の可能性を正確に把握し、適切に管理します。複数の保険会社の商品を取り扱う総合保険代理店として、常にお客様のニーズを第一に考え、中立・公正な立場で適切な商品を選定・推奨する体制を構築します。
当社は、お客様がご自身のニーズに合った商品を適切にご選択いただけるよう、保険商品の内容、メリットだけでなく、デメリットやリスク等の重要な情報を、平易な言葉で分かりやすくご説明します。特に、ご高齢のお客様や保険に馴染みのないお客様に対しては、誤解を招くことのないよう、より丁寧な説明を心がけます。
当社は、お客様のライフプラン、収入や資産、知識、ご経験等を十分に把握した上で、お客様一人ひとりにふさわしい適切な商品・サービスのご提供に努めます。親会社であるヨシノ自動車との連携を活かし、自動車保険においては、お客様のカーライフ全体をサポートする視点からのコンサルティングを提供します。また、契約後も定期的なフォローアップを行い、お客様の生活の変化に応じた保障内容の見直しをご提案します。
当社は、方針を徹底し、顧客本位の業務運営を実践するために、従業員に対する教育・研修を継続的に実施します。また、従業員の業績評価においては、短期的な販売実績のみを重視するのではなく、お客様からの信頼獲得や、お客様への貢献度などを評価項目に加えることで全従業員が顧客本位の行動を実践することを動機づける枠組みを構築します。
当社は、本方針に基づく業務運営の定着度を客観的に評価するため、以下の指標（KPI）を設定し、定期的に進捗を確認・公表します。
満期日7日前証券作成率：80％以上
スマート計上処理率：90％以上
事故対応窓口割合：90％以上
研修計画・実施率・受講率100％
損保トータルプランナー在籍数 2名以上
スマート計上処理率 93％（KPI：90％）の成果で、目標を達成することができました。
今後も、お客さまの環境に合わせたきめ細かなサポートを継続し、お客さまにより一層ご満足いただけるよう、鋭意取り組んでまいります。